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强化运营风险防控保障客户资金安全

日期:2019-2-25(原创文章,禁止转载)

本报讯 中国银监会日前启动了“金融知识进万家”活动,倡导银行业机构切实履行贵州看癫痫病的医院有哪些社会责任,提高公众金融素质,保护消费者合法权益。针对近期多发的网络诈骗、非法集资、冒名开户等风险案件,中国民生银行(行情,问诊)相关人士提示,一方面商业银行要保持高度的风险警惕,做好客户风险提示,不断增强风险识别能力和快速妥善处置能力;另一方面,广大银行业消费者也要保管好身份证、银行卡,以及卡号、密码等,在汇款、转账之前多加核实,同时主动向商业银行寻求帮助。

7月末的一天下午,老年客户王某走进民生银行某支行,打算办理银行卡转账、签约账户信息即时通、签约个人网银业务,并声称自己要买一款理财产品。老人告诉柜员,是亲戚介绍来买这款某文化公司理财产品的。老人还说,他购买的“理财”投资方向为一部即将上映的电影,半年收益能有15%。但是,老人对于该文化公司的理财资质、投资收益兑现保障手段等全然不知。营业经理结合当前发生的一些非法集资案例,耐心地向他讲解这种以高收益为诱饵、招揽“理财”资金的做法有非法集资嫌疑,存在极大风险,一旦文化公司资金链断裂将血本无归。最后,老人决定先回家跟家人商量后再作决定。厦门癫痫专科医院临走时,他直夸民生银行工作人员凭良心做事,值得信赖。

事后查明,该文化公司是一家注册资金仅为300万元的小微企业,营业执照经营范围并未涉及资金募集、理财发售等。民生银行有关人士表示,由于非法集资具有蒙蔽性和隐蔽性,各类北京市军海医院看癫痫好么可疑特征信齐齐哈尔市最权威的癫痫病治疗医院息并不直接表现出来,消费者在转账时一定要弄清楚资金去向,深入了解募集资金的这家公司,做到收益有保障,风险可控制。

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